Aujourd’hui, en France, nous faisons le constat que seulement 1 million de personnes ont accès à la gestion de patrimoine ou à une forme de conseil de qualité sur leurs investissements, alors que notre pays compte plus de 33 millions d’épargnants.

Selon un sondage IFOP de 2016, 85% des épargnants se disent sans éducation financière et budgétaire. Par conséquent, trop de français épargnent sans véritable stratégie, et ne savent pas si ce qu’ils ont mis en place est adapté à leur situation et leurs objectifs, parce qu’ils ne sont pas réellement ou suffisamment accompagnés.

Pourtant les besoins sont multiples et les objectifs sont propres à chacun : anticiper la perte de revenus à la retraite, réduire l’imposition, prévoir le financement des études des enfants, préparer sa transmission, se constituer un patrimoine, optimiser le rendement de son épargne bancaire … Quant au monde professionnel, il peut être nécessaire d’organiser la transmission de son entreprise, d’augmenter la protection de sa famille quand on est travailleur indépendant, de faire fructifier sans risque sa trésorerie d’entreprise, de mettre en place une épargne collective pour améliorer les revenus des salariés et des fondateurs, voire de réfléchir à une vraie stratégie sociétaire pour organiser son patrimoine.

Suite à ce constat, et conscient de l’importance de cette démarche pour chacun, quel que soit son âge ou sa situation, je souhaite démocratiser le conseil patrimonial, en le rendant accessible à tous.

Pour cela, je prends le temps de comprendre les objectifs, leurs horizons, la situation patrimoniale et le profil de chacun afin de pouvoir préconiser des solutions adaptées, simples et efficaces.

Enfin, j’accompagne ces personnes dans la durée car il sera important de faire vivre la stratégie d’épargne dans le temps, en fonction de l’évolution des objectifs et de la situation patrimoniale.

Diplômé d’un DESS généraliste et d’un master en gestion de patrimoine, membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers, j’accompagne depuis plus de 10 ans des familles, en France ou en expatriation, mais aussi des entreprises et des artisans, dans l’atteinte de leurs objectifs patrimoniaux.